Identificatie uiteindelijke begunstigden

• Wie zijn de uiteindelijke begunstigden?

  Uiteindelijke begunstigden zijn natuurlijke personen voor de rekening of ten voordele van wie een verrichting wordt uitgevoerd of een zakelijke relatie wordt aangegaan of die de uiteindelijke eigenaar zijn van of de uiteindelijke controle hebben over de vennootschap of vereniging.

  Voor verdere informatie over wie de uiteindelijke begunstigden zijn, verwijzen we naar de verklarende nota die deel uitmaakt van de verklaring uiteindelijke begunstigden.

• Vanuit welke wetgeving vloeit deze verplichting voort?

  
  

  • De wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van het terrorisme.
  • Het Koninklijk Besluit van 16 maart 2010 tot goedkeuring van het reglement van de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen betreffende de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.

• Welke verklaring moet er ingevuld worden?

  Er zijn twee verschillende formulieren, afhankelijk van de rechtsvorm.

  Verklaring begunstigden vennootschap [PDF, 272,26 Kb], in te vullen voor:

  • Naamloze vennootschap
  • (Eenpersoons-)Besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid
  • Coöperatieve vennootschap met onbeperkte aansprakelijkheid
  • Coöperatieve vennootschap met beperkte aansprakelijkheid
  • Commanditaire vennootschap op aandelen
  • Commanditaire vennootschap
  • Economisch samenwerkingsverband
  • Europees economisch samenwerkingsverband
  • Europese vennootschap
  • Europese coöperatieve vennootschap
  • Vennootschap onder firma
  • Landbouw vennootschap
  • Maatschap
  • Tijdelijke Handelsvennootschap
  • Stille Handelsvennootschap

  
  Verklaring begunstigden juridische constructie andere dan vennootschap [PDF, 314,56 Kb], in te vullen voor:

  • Vereniging Zonder Winstoogmerk
  • Stichting
  • Openbare Instelling
  • Organisme voor de Financiering van Pensioenen
  • Onderlinge Verzekeringsvereniging
  • Ziekenfonds
  • Beroepsvereniging
  • Vereniging van Mede-eigenaars
  • Feitelijke Vereniging

  Er moet steeds een kopie van de identiteitskaarten van de uiteindelijke begunstigden bijgevoegd worden.

• Hoe kan de ingevulde verklaring bezorgd worden?

  De ingevulde verklaring kan via een van de volgende kanalen bezorgd worden:

  
  

  E-mail	id-card@argenta.be
  Fax	03 285 52 82
  Post	Argenta Spaarbank nv Directie Personenbeheer Belgiëlei 49-53 2018 Antwerpen

• Wat gebeurt er als de verklaring niet bezorgd wordt?

  De wet voorziet in sancties indien de bank niet op de hoogte is van de identiteit van de uiteindelijke begunstigden van haar cliënten. Die sancties variëren van het tijdelijk bevriezen van de rekeningen tot het opzeggen van de cliëntrelatie.