Petercam Balanced Defensive Growth beschikt over een gemengde portefeuille die beantwoordt aan de praktische vereisten van een defensief pensioenspaarfonds zonder onderhevig te zijn aan de fiscale voordelen of verplichtingen van deze laatste, maximaal 40% in aandelen

Dit compartiment heeft nog geen Tijd-rating daar het nog niet lang genoeg bestaat.

Voor de fondsen van Petercam geldt een dagelijkse koersbepaling. Een order wordt steeds verwerkt tegen de eerstvolgende koers*. Hierbij geldt de volgende regel:

Om de eerstvolgende koers te bekomen, moet er ten laatste op dag D om 14.00 uur ingeschreven worden. Als men een order inbrengt  na 14.00 uur, is het waarschijnlijk dat men de koers van een dag later bekomt en dat alles dus met een dag opschuift.

* deze eerstvolgende koers wordt (normalerwijze) berekend op het einde van de dag (dag D) of in de voormiddag van de daaropvolgende dag (D + 1)
Deze regel geldt als basisregel. Argenta Spaarbank kan niet verantwoordelijk gesteld worden indien een order, om welke reden ook, verwerkt zou worden tegen een andere koers.

Algemene eigenschappen

Fiscaliteit

Dit compartiment maakt deel uit van de Belgische bevek “Petercam B Fund”. De inkomsten worden gekapitaliseerd (kapitalisatiecompartiment).

Een kapitalisatiecompartiment zal geen inkomsten uitkeren via dividend, noch via enige andere vorm. De opbrengsten worden verrekend in de inventariswaarde. De belegger zal deze opbrengsten verwerven op het ogenblik van inkoop van zijn aandelen door de beleggingsvennootschap.

Op fiscaal vlak geldt de volgende basisregel:
Opbrengsten verkregen naar aanleiding van de uittreding (inkoop of gehele of gedeeltelijke verdeling van het vermogen) zijn niet belastbaar in België, voor zover de belegging niet beroepsmatig in België wordt aangewend en voor zover de belegging een normale verrichting van het beheer van een privévermogen is.
Er zal geen roerende voorheffing worden ingehouden en er is geen verplichting tot opname in de aangifte van de personenbelasting.

Uitzondering wat betreft kapitalisatiecompartimenten die meer dan 25 % van hun vermogen beleggen in vastrentende effecten (onder andere obligaties).
Hier betaalt de belegger op het ogenblik van de uittreding 21 % roerende voorheffing op de zogenaamde rentecomponent. Deze rentecomponent omvat de renteopbrengsten en meerwaarden (minus de minwaarden) uit de vastrentende waarden.

Inzake beurstaksen
Bij kapitalisatiecompartimenten dienen geen beurstaksen betaald te worden bij inschrijving.
Bij uittrede betaalt u 0,65 % beurstaksen (met een maximum van 975 euro).