Wat?

Volgens nieuwe Europese regelgeving (UCITS IV) moeten alle beleggingsfondsen met een Europees paspoort tegen uiterlijk 30 juni 2012 een document met essentiële beleggersinformatie, het Key Investor Information Document (hierna KIID), ter beschikking stellen van de belegger.

De voornaamste doelstelling van het KIID is de informatie over fondsen die aan de belegger wordt vertrekt te vereenvoudigen en te harmoniseren, zodat de belegger beter in staat is om met kennis van zaken een beslissing te nemen. Door de gestandaardiseerde vorm van het document kan de belegger de verschillende fondsen ook beter met elkaar vergelijken.

Om deze gestandaardiseerde vorm te bekomen, wordt het KIID opgesteld volgens een vastgestelde lay-out. Het document is in een eenvoudige taal opgesteld, bedraagt maximaal twee pagina’s (drie pagina’s voor gestructureerde fondsen) en bevat de volgende rubrieken:

• Doelstellingen en beleggingsbeleid;
• Risico- en opbrengstprofiel;
• Kosten;
• In het verleden behaalde resultaten (of scenario’s voor gestructureerde fondsen);
• Praktische informatie.

Wijzigingen

De belangrijkste wijziging die het KIID teweegbrengt, betreft het risico- en opbrengstprofiel. In het KIID wordt namelijk gewerkt met een indicator die het risico weergeeft op een schaal van 1 tot 7. Deze indicator verschilt van de risicoklassen op een schaal van 0 tot 6 waarmee Argenta tot nu werkte. De risico-indicator 1 stemt dus niet sowieso overeen met de risicoklasse 0.

Omdat niet alle beleggingsfondsen op hetzelfde moment overschakelen naar de nieuwe regeling, hebben wij een omzettingstabel opgesteld. Daarin kunt u nagaan met welke risicoklasse de risico-indicator van fondsen met een KIID overeenstemt.