Argenta-Fund - Fonds d'Etat -R

Objectif du fonds1

Argenta-Fund Fonds d’État - R est un fonds géré2 activement.
Son objectif est de procurer un rendement aussi élevé que possible.
Ainsi, le fonds investira surtout dans des obligations ou des titres équivalents, émis par des pays présents sur une liste d'États durables basée sur la Sovereign Sustainability Rating calculée par un partenaire externe, à savoir Vigeo Eiris3.
Pour établir cette liste, Vigeo Eiris effectue une analyse sur la base d'un large ensemble d'indicateurs de performance et de risque, répartis en trois groupes : la protection de l'environnement, l'état de droit et la gouvernance, la sécurité sociale et la solidarité.
La méthodologie mise en place par Argenta Asset Management en collaboration avec Vigeo Eiris est expliquée sous le titre « Intégration des enjeux environnementaux, sociaux, de gouvernance (« ESG4 ») et éthiques dans la gestion » de ce prospectus. 

Vigeo Eiris et la méthodologie de sélection

Lorsque le fonds investit dans des obligations d'État, celles-ci doivent être émises par des pays présents sur une liste d'États durables basée sur la Sovereign Sustainability Rating calculée par Vigeo Eiris.
L'analyse des gouvernements, comme celle des entreprises, est basée sur les mêmes normes et standards internationaux. Seuls les pays dont la note de durabilité souveraine est supérieure à 70 sont éligibles pour la sélection de ces obligations d'État.
L'analyse est basée sur un large ensemble d'indicateurs de performance et de risque, répartis en trois groupes : 

  • Protection de l'environnement : énergie éolienne, transport durable, traitement des déchets et recyclage...
  • État de droit et gouvernance : prévention de la corruption, implication dans des guerres ou crises graves, promotion d'un bon système judiciaire et de la démocratie...
  • Sécurité sociale et solidarité : participation à l'aide au développement, engagement à respecter et à promouvoir les droits de l'enfant, engagement à éviter la discrimination des réfugiés...

Politique de durabilité d’Argenta

La durabilité est organiquement liée au fonctionnement d'Argenta5. La distribution de ce fonds s'inscrit donc dans le cadre de cette politique générale de durabilité. Vous trouverez de plus amples informations sur la politique de durabilité d'Argenta et la liste d'exclusions sur notre page générale sur la durabilité

Label Towards Sustainability

Ce fonds a obtenu le label « Towards Sustainability ». 

Ce label est valable un an et est révisé chaque année. L'octroi de ce label au fonds ne signifie pas que le produit répond à vos propres objectifs de durabilité ou que le label répond aux exigences des futures règles nationales ou européennes. Plus d’informations à ce sujet.

Vous pouvez investir dans ce fonds à partir d'un capital de 2 500 euros. La durée est illimitée.

Voir la fiche d'info

Caractéristiques générales du produit

Répartition géographique
Dans le monde entier
Fréquence
Hebdomadaire
Horizon d'investissement
4 ans
Genre
Fonds d’obligations
Classe de risque
3 Exprimé sur une échelle allant de 1 (risque faible avec un rendement potentiellement moins élevé) à 7 (risque élevé avec un rendement potentiellement plus élevé)

Actions de capitalisation

Pas de versement annuel de dividendes ou d'intérêts

ISIN
LU0087793682
Valeur d’inventaire
4.107,51 euros (le 21/10/2020)

Actions de distribution

Versement éventuel de dividendes ou d'intérêts

ISIN
LU1243879142
Valeur d’inventaire
3.876,39 euros (le 21/10/2020)

Vous pouvez consulter la valeur nette d'inventaire du compartiment dans l'aperçu des fonds. Cette valeur est également publiée dans L'Écho et De Tijd.

Risques

  • Risque de marché : une partie du rendement du fonds est soumise aux fluctuations du marché des actions. La Bourse dépend de la situation politico-économique. Plus la part des actions dans le fonds est grande, plus le risque de marché est élevé. 
  • Risque de taux d'intérêt : une grande partie du rendement du fonds est soumise aux fluctuations des taux d’intérêt. Ils dépendent de la situation politico-économique. Plus la part des obligations dans le fonds est grande, plus le risque de taux d'intérêt est élevé. 
  • Risque opérationnel : le risque lié à l’inadéquation de processus internes et aux défaillances humaines ou des systèmes ou résultant d’événements extérieurs est plutôt faible pour ce fonds.
  • Risque de crédit : le risque de défaut de paiement par les contreparties à l'échéance ou lors du paiement des intérêts annuels est plutôt faible pour ce fonds.
  • Risque de liquidité : le risque qu’une position ne puisse être liquidée à temps à un prix raisonnable est plutôt faible pour ce fonds. 
  • Risque de concentration : le risque relatif à une concentration importante des investissements dans certaines catégories d’actifs ou sur certains marchés est plutôt moyen pour ce fonds. 
  • Risque de capital : il n’y a pas de protection du capital. Vous encourez dès lors le risque de récupérer un montant inférieur à votre investissement initial.
  • Risque de rendement : le risque que le rendement puisse être positif ou négatif pour une période donnée.
  • Risque de règlement : le risque lié aux problèmes pouvant survenir lors de la livraison ou du paiement de titres dans le système d'échange est plutôt faible pour ce compartiment.
  • Risque de valorisation : le risque qu'une position soit incorrectement valorisée, par exemple en raison de l'utilisation de données ou de méthodes de valorisation incorrectes, est plutôt faible pour ce compartiment.

Frais et taxes

Kosten
Frais d’entrée 1,5 %
Frais de sortie 0 %
Frais courants 1,67 % en cas de capitalisation - 1,68 % en cas de distribution
Frais de conversion Pas d’application
Swing pricing6 Pas d’application
Taxes
Taxe boursière (en cas d'actions de capitalisation) 1,32 % avec un maximum de 4.000 euros
Précompte mobilier (en cas d'actions de distribution) 30 % sur les dividendes
Impôt sur la plus-value en cas de vente (si d'application) 30 % sur le rendement de la partie investie dans des créances 

Documents importants

Fonds : par fonds, il faut entendre un fonds commun de placement, ou une sicav ou un compartiment d'une sicav, également appelé organisme de placement collectif (OPC). Un OPC est un organisme qui investit des fonds provenant de plusieurs investisseurs et qui investit ce capital de manière collective dans un ensemble d'instruments financiers diversifiés selon le principe de répartition des risques. Un OPC est donc une forme de gestion de portefeuille collective. 

2 Une méthode de gestion de portefeuille dans laquelle le gestionnaire prend des positions actives en fonction de sa vision du marché et de ses attentes dans le but d'obtenir un meilleur résultat d'investissement.

Vigeo Eiris : en tant qu'agence de notation et de recherche, Vigeo Eiris évalue l'intégration des facteurs sociaux, environnementaux et de gouvernance dans les stratégies, les activités et la gestion d'organisations - en mettant l'accent sur la promotion de la performance économique, de l'investissement responsable et de la création de valeur durable.

ESG signifie Environnemental, Social et de Gouvernance. Les normes ESG sont des directives en matière de consommation d’énergie, de climat, de traitement des déchets, de disponibilité des matières premières, d’énergie renouvelable, de santé, de sécurité et de bonne gouvernance.

5 Argenta comprend ici Argenta Asset Management, Argenta Banque d’épargne, Argenta Assurances et Arvestar Asset Management.

6 Swing pricing : mécanisme qui offre la possibilité à un fonds de faire liquider les frais de transaction qui découlent des inscriptions et des remboursements par les investisseurs entrants et sortants. 

Informations importantes

ARGENTA-FUND FONDS D'ÉTAT - R est un fonds d'« ARGENTA-FUND », une SICAV de droit luxembourgeois à fonds multiples soumise à la partie I de la loi luxembourgeoise du 17 décembre 2010 concernant les organismes de placement collectif. La société d'investissement a été créée le 27 novembre 1987 pour une durée indéterminée. Ce fonds est géré par Argenta Asset Management SA. Vous trouverez les informations essentielles sur cette page. Parcourez attentivement le prospectus en vigueur, le document « Informations clés pour l’investisseur » ainsi que le rapport annuel ou semi-annuel avant d'acquérir ce produit. Vous pouvez également obtenir ces documents gratuitement dans votre agence Argenta. 

Vous n’êtes pas entièrement satisfait(e) ?

Si vous avez une suggestion ou une réclamation à formuler, vous pouvez en discuter avec votre agent Argenta. Vous pouvez aussi vous adresser à la société de gestion Argenta Asset Management SA ou directement à la SICAV à l’adresse suivante : 29, boulevard du Prince Henri, L-1724 Luxembourg. Toute plainte téléphonique doit être confirmée par écrit au moyen d'un fax, d'un e-mail ou d'une lettre. Vous estimez qu’Argenta n’a pas donné suite à votre réclamation ou que la réponse fournie n’est pas satisfaisante ? Dans ce cas, vous pouvez vous adresser à Ombudsfin, North Gate II, boulevard du Roi Albert II, 8 boîte 2, 1000 Bruxelles, tél. 02 545 77 70, ombudsman@ombudsfin.be. Vous avez toujours le droit d’intenter une action en justice.

Les informations susmentionnées sont basées sur la situation juridique et fiscale à la date du 2 juillet 2020. La réglementation fiscale s’applique aux particuliers domiciliés en Belgique. Elle dépend de la situation individuelle de chaque investisseur et peut faire l’objet de modifications ultérieures.