Hoe wordt je beleggersprofiel bepaald?

Je kantoorhouder stelt je in een persoonlijk gesprek vragen over:

• Jouw financiële situatie
  Op basis van je inkomsten, uitgaven en je spaargeld bepaalt je kantoorhouder samen met jou het bedrag dat je kunt investeren. Dat hangt onder andere af van het bedrag dat je op je spaarrekening wilt laten staan en het bedrag dat je voor langere tijd kunt missen.
• Jouw kennis en ervaring
  Ben je een ervaren belegger en ken je de beurs als je broekzak? Of zet je je eerste stappen in de beleggingswereld? Op basis van een aantal vragen schat je kantoorhouder in wat je over de financiële markt weet. Zo kan hij je op een gerichte manier de juiste informatie geven en weet je waarin je investeert.
•  Jouw verwachtingen
  Wil je risico’s nemen in ruil voor een kans op meer rendement? Of kies je voor zekerheid? Wil je snel resultaat zien? Of mag een belegging op langere tijd renderen? Met welk doel beleg je? Voor een comfortabel pensioen, een nieuwe wagen of voor je studerende kinderen? Op basis van deze vragen krijgt je kantoorhouder een duidelijk beeld van jouw verwachtingen.

Aan de hand van je antwoorden stelt je kantoorhouder een persoonlijk risicoprofiel op. Dat vormt de basis voor een persoonlijk advies dat aansluit bij jouw wensen.

Je kiest zelf hoe duurzaam jouw beleggingen zijn door tijdens het adviesgesprek je duurzaamheidsvoorkeuren vast te leggen. Je beleggingsadviseur overloopt met jou de verschillende duurzaamheidscriteria. Op basis van jouw keuzes kan je beleggingsadviseur een product adviseren dat past bij jouw visie op het milieu en de maatschappij. 

Heb je zelf geen duurzaamheidsvoorkeuren? Dan volg je het standaard duurzaamheidsbeleid dat de fondsbeheerders toepassen. 

Het aantal risicoprofielen varieert van bank tot bank. Meestal gaan ze van geen risico / zeer defensief tot (zeer) dynamisch. 

Alle producten die je bank aanbiedt, zijn gelinkt aan een van de profielen. Zo weet je meteen of een belegging bij jouw risicoprofiel past.

• Elk product in ons aanbod heeft een risicoscore. De risicoscore is gebaseerd op de volatiliteit van het product in de afgelopen 5 jaar. Hoe groter de schommelingen binnen een product, hoe hoger de risicoscore.
• Elk product krijgt een risicoscore, gaande van 1 tot en met 7. De risicoscores zijn ingedeeld op basis van de berekening van de standaardafwijking – de schommeling rond een gemiddelde – van de rendementen op jaarbasis tijdens de voorbije 5 jaar.
• De risicoscore van een product kan veranderen. De risicoscore wordt aangepast als die gedurende 2 opeenvolgende semestriële berekeningen afwijkt van de oorspronkelijke score.
• De risicoscore die Argenta toekent aan zijn beleggingsproducten kan verschillen van de risico-indicator uit de essentiële beleggersinformatie omdat Argenta met een eigen methode werkt die het meest aangepast is aan zijn klanten.