Comment un entretien de conseil se déroule-t-il ?

Au cours d'un entretien personnel, votre agent vous pose des questions sur :

• Votre situation financière
  Sur la base de vos revenus, de vos dépenses et de votre épargne, votre agent détermine avec vous le montant que vous pouvez investir. Cela dépend notamment du montant que vous voulez garder sur votre compte d'épargne et du montant dont vous pouvez vous passer pendant quelque temps.
• Vos connaissances et votre expérience
  Vous êtes un investisseur chevronné et la bourse n'a plus de secrets pour vous ? Ou vous faites vos premiers pas dans le monde de l'investissement ? Grâce à un certain nombre de questions, votre agent évalue votre connaissance du marché financier. De cette façon, il peut vous fournir des informations justes et ciblées et vous savez dans quoi vous investissez.
• Vos attentes
  Vous acceptez de prendre des risques en échange d’un rendement potentiellement plus élevé ? Ou vous préférez la sécurité ? Vous souhaitez un résultat rapide ? Ou un investissement peut fructifier sur une période plus longue ? Dans quel but investissez-vous ? Pour vous assurer une pension confortable, vous offrir une nouvelle voiture ou financer les études de vos enfants ? Sur la base de ces questions, votre agent aura une vision claire de vos attentes.

Vos réponses l'aideront à établir un profil de risque personnel. Cela constitue la base d'un conseil personnel qui répond à vos besoins.

Vous choisissez le niveau de durabilité de vos investissements en fixant vos préférences en la matière au cours de l'entretien de conseil. Votre conseiller en investissement parcourt avec vous les différents critères de durabilité. En fonction de vos choix, votre conseiller en investissement peut vous recommander un produit qui correspond à votre vision de l'environnement et de la société. 

Vous n'avez pas de préférences personnelles en matière de durabilité ? Dans ce cas, vous suivez la politique de durabilité standard qu'appliquent les gestionnaires de fonds. 

Le nombre de profils de risque varie d'une banque à l'autre. En général, ils vont de « aucun risque » / « très défensif » à « (très) dynamique ». 

• Chaque produit de notre offre a un score de risque. Le score de risque est basé sur la volatilité du produit au cours des 5 dernières années. Plus les fluctuations sont importantes au sein d'un produit, plus le score de risque est élevé.
• Chaque produit se voit attribuer un score de risque allant de 1 à 7. Les scores de risque sont classés sur la base du calcul de l'écart type - la fluctuation autour d'une moyenne - des rendements sur une base annuelle au cours des cinq dernières années.
• Le score de risque d'un produit peut changer. Le score de risque est ajusté s'il s'écarte du score initial pendant 2 calculs semestriels consécutifs.
• Le score de risque qu'Argenta attribue à ses produits d'investissement peut différer de l'indicateur de risque figurant dans les informations clés pour l'investisseur, car Argenta travaille avec sa propre méthode, la plus adaptée à ses clients.